Standard Chartered schikte voor witwassen en (opnieuw) schenden van economische sancties
Begin april 2019 trof de Engelse bank Standard Chartered (SCB) een schikking in de VS en het VK voor zo’n 1,1 miljard dollar wegens witwassen en het schenden van economische sancties. Tussen 2009 en 2014 zou de bank voor honderden miljoenen aan transacties hebben verwerkt voor landen als Syrië, Cuba, Soedan en hoofdzakelijk Iran. De transacties voor dat land liepen via het kantoor in Dubai naar het kantoor in New York of naar andere Amerikaanse banken. In 2012 betaalde de bank een boete van bijna 670 miljoen dollar voor het schenden van economische sancties tussen 2001 en 2007. Nu kostte deze non-compliance bijna 950 miljoen dollar. De deferred prosecution agreement (DPA) uit 2012 werd verlengd tot april 2021.
Met de Financial Conduct Authority schikte SCB voor 130 miljoen dollar, met name voor de gebrekkige maatregelen tegen witwassen in de Verenigde Arabische Emiraten. De FCA noemde als voorbeeld geconstateerd te hebben dat iemand aan de balie 800.000 dollar aan cash geld kon inleveren, no questions asked en dat er nauwelijks onderzoek plaatsvond naar een klant die goederen met een mogelijk militaire aanwending exporteerde naar conflictgebieden.
Voor recidivist SCB leken de overtredingen – bij herhaling gepleegd vanaf 2004 – een kille kosten-baten afweging. De bank had al een reservering getroffen van 900 miljoen dollar omdat deze boete al een tijd in de lucht hing. Direct na de schikking steeg de beurskoers. De winst over 2018 bedroeg 3,9 miljard dollar, 28% meer dan in 2017.
In een verklaring stelde Standard Chartered dat vanaf 2014 geen overtredingen meer plaats hadden gevonden. Volgens insiders kon dat te maken hebben met de boete die BNP toen kreeg opgelegd; 9 miljard dollar en een tijdelijke ontzegging van dollartransacties. Met name dat laatste zou voor SCB – vooral actief in opkomende markten – funest zijn. Het kostte de Letse ABLV de kop en zou ook Danske Bank kunnen overkomen.
Maar – zo stelt Frances Coppola in Forbes – zolang de autoriteiten niet de bankiers zelf aanpakken, zullen banken hun werkwijze niet veranderen. Enkele verantwoordelijke topmannen is het dan niet langer toegestaan om voor SCB te werken, maar ze zijn nog wel op vrije voeten, steenrijk en werkzaam in de financiële sector.
bron: Reuters (Karen Freifeld), CFO Innovation, Forbes (Frances Coppola)
Reacties
Standard Chartered schikte voor witwassen en (opnieuw) schenden van economische sancties — Geen reacties
HTML tags allowed in your comment: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>